بیمه‌های زندگی در توسعه پایدار بیمه سامان و جذب مشتریان جدید

تومان نیوز: بیمه‌های زندگی یکی از مهم‌ترین بخش‌های صنعت بیمه محسوب می‌شوند که علاوه بر ایجاد امنیت مالی برای مشتریان، نقش اساسی در پایداری و رشد شرکت‌های بیمه دارند. بیمه سامان به عنوان یکی از شرکت‌های فعال در این حوزه، توانسته است سهم قابل توجهی از بازار را به خود اختصاص دهد. در این مقاله، به بررسی نقش بیمه‌های زندگی در توسعه پایدار بیمه سامان و تأثیر آن بر جذب مشتریان جدید خواهیم پرداخت.

۱. سهم بالای بیمه‌های زندگی در پرتفوی بیمه سامان

به گزارش پایگاه خبری تومان نیوز(toomannews)، به نقل از ایستانیوز، بر اساس داده‌های منتشرشده، بیمه‌های زندگی (اندوخته‌دار و غیراندوخته‌دار) بخش قابل توجهی از درآمد بیمه سامان را تشکیل می‌دهند. سهم بیمه‌های زندگی اندوخته‌دار از کل حق بیمه صادره، ۲۳ درصد و بیمه‌های غیراندوخته‌دار ۴ درصد است که نشان‌دهنده اهمیت این حوزه در توسعه پایدار شرکت است. در مجموع، این دو بخش در سال مالی منتهی به بهمن ۱۴۰۳، مبلغی معادل ۳۰,۷۸۰,۰۳۴ میلیون ریال حق بیمه صادره داشته‌اند که بخش قابل توجهی از درآمد شرکت را شامل می‌شود.

۲. تأثیر بیمه‌های زندگی بر ثبات مالی شرکت

از آنجایی که بیمه‌های زندگی معمولاً قراردادهای بلندمدت دارند، درآمد حاصل از این بیمه‌ها موجب افزایش نقدینگی پایدار و کاهش ریسک مالی شرکت می‌شود. در بیمه سامان، میزان خسارت پرداختی در بیمه‌های زندگی اندوخته‌دار برابر با ۱۷,۵۷۲,۱۰۶ میلیون ریال بوده که نشان‌دهنده تعهد شرکت در قبال مشتریان و توانایی مالی آن در پرداخت خسارات است.

۳. جذب مشتریان جدید از طریق طرح‌های متنوع

بیمه سامان با ارائه محصولات متنوع بیمه زندگی، از جمله بیمه عمر و سرمایه‌گذاری، بیمه عمر ساده، و بیمه‌های ترکیبی، توانسته است گروه‌های مختلف مشتریان را جذب کند. این تنوع محصولات، امکان انتخاب بهتر را برای مشتریان فراهم کرده و میزان فروش را افزایش داده است. به عنوان مثال، در سال مالی جاری، تعداد قراردادهای جدید در بخش بیمه‌های زندگی رشد ۱۵ درصدی را تجربه کرده است.

۴. افزایش اعتماد مشتریان با پرداخت خسارت‌های مناسب

یکی از عوامل مهم در جذب مشتریان جدید، میزان شفافیت و سرعت پرداخت خسارت‌ها است. بیمه سامان با پرداخت ۱۷,۵۷۲,۱۰۶ میلیون ریال خسارت در بخش بیمه‌های زندگی اندوخته‌دار و ۱,۹۶۲,۰۰۷ میلیون ریال در بخش بیمه‌های زندگی غیراندوخته‌دار، توانسته است اعتماد مشتریان را جلب کرده و جایگاه خود را در بازار بیمه‌های زندگی تقویت کند.

۵. نقش بازاریابی دیجیتال در رشد بیمه‌های زندگی

بیمه سامان از ابزارهای بازاریابی دیجیتال و تبلیغات آنلاین برای معرفی محصولات خود استفاده کرده است. ارائه مشاوره‌های آنلاین، استفاده از شبکه‌های اجتماعی برای افزایش آگاهی مشتریان و امکان خرید بیمه‌های زندگی به‌صورت غیرحضوری از جمله اقداماتی است که به جذب مشتریان بیشتر کمک کرده است. طبق گزارش‌های منتشرشده، میزان فروش آنلاین بیمه‌های زندگی در سال جاری نسبت به سال گذشته ۲۰ درصد افزایش یافته است.

۶. همکاری با شبکه‌های فروش و نمایندگی‌ها

گسترش شبکه نمایندگی‌های فروش و همکاری با مشاوران بیمه‌ای، باعث شده است که محصولات بیمه سامان به صورت گسترده‌تری به مشتریان معرفی شوند. این امر منجر به افزایش آگاهی مشتریان از مزایای بیمه‌های زندگی و رشد تقاضا برای این محصولات شده است. تعداد نمایندگی‌های فعال بیمه سامان در حوزه بیمه‌های زندگی در سال جاری به بیش از ۵۰۰ نمایندگی افزایش یافته است.

۷. ارائه خدمات پس از فروش و ایجاد وفاداری مشتریان

خدمات پس از فروش مانند ارائه گزارش‌های منظم از وضعیت بیمه‌نامه، امکان تغییر شرایط بیمه در طول مدت قرارداد و تسهیل فرآیند دریافت خسارت، نقش مهمی در افزایش رضایت و وفاداری مشتریان دارند. این اقدامات به بیمه سامان کمک کرده است تا مشتریان فعلی خود را حفظ کرده و مشتریان جدیدی را جذب کند. شاخص رضایت مشتریان از خدمات پس از فروش بیمه سامان در سال ۱۴۰۳ به ۸۷ درصد رسیده است.

۸. چالش‌ها و فرصت‌های توسعه بیمه‌های زندگی

با وجود موفقیت‌های بیمه سامان در حوزه بیمه‌های زندگی، چالش‌هایی مانند رقابت شدید با سایر شرکت‌های بیمه‌ای، نیاز به نوآوری در محصولات و افزایش آگاهی عمومی نسبت به اهمیت بیمه‌های زندگی همچنان وجود دارد. سرمایه‌گذاری در آموزش و بازاریابی هدفمند می‌تواند فرصت‌های جدیدی برای رشد این بخش ایجاد کند. همچنین، افزایش همکاری با بانک‌ها و مؤسسات مالی می‌تواند امکان ارائه تسهیلات ویژه برای خریداران بیمه‌های زندگی را فراهم کند.

نتیجه‌گیری

بیمه‌های زندگی نقش کلیدی در توسعه پایدار بیمه سامان ایفا می‌کنند و سهم قابل توجهی از درآمد این شرکت را تشکیل می‌دهند. ایجاد تنوع در محصولات، بهبود خدمات مشتریان، استفاده از بازاریابی دیجیتال و همکاری با شبکه‌های فروش از جمله راهکارهایی است که موجب رشد این بخش شده است. با توجه به ظرفیت بالای بازار بیمه‌های زندگی، تمرکز بیشتر بر این حوزه می‌تواند سودآوری بیمه سامان را در بلندمدت افزایش دهد. همچنین، افزایش سرمایه‌گذاری در فناوری‌های دیجیتال و ارائه راهکارهای نوین مالی می‌تواند سهم بیمه سامان را در این بازار بیش از پیش تقویت کند.

نوشته:امیرعلی کاظمی