تومان نیوز: علیرضا غفاری، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، هدف از اجرای طرح جدید ساماندهی حساب‌های بانکی را کاهش تعداد حساب‌های سپرده از حدود ۶۵۰ میلیون به ۳۰۰ میلیون حساب طی دو سال آینده اعلام کرد.
کاهش ریسک‌های قانونی و مالی
به گزارش پایگاه خبری تومان نیوز(toomannews)، به گفته غفاری، در حال حاضر هر شخص حقیقی ایرانی بالای ۱۸ سال به‌طور میانگین ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که بسیاری از آن‌ها بلااستفاده باقی مانده است. این وضعیت علاوه بر ایجاد مشکلات بانکی، ریسک‌های قانونی را برای افراد افزایش می‌دهد. وی تاکید کرد که در مواردی، از حساب‌های افراد بدون اطلاع آن‌ها برای فعالیت‌های مجرمانه یا تأمین مالی تروریسم سوءاستفاده شده است.
هشدار درباره اجاره حساب‌های بانکی
غفاری یکی از معضلات جدی در پرونده‌های قضایی را اجاره حساب بانکی عنوان کرد و افزود: برخی افراد با دریافت مبالغ اندک، حساب یا حتی سیم‌کارت خود را در اختیار مجرمان قرار می‌دهند. این اقدام، امکان انجام تراکنش‌های غیرحضوری و پنهان کردن رد پول را فراهم کرده و تمامی مسئولیت قانونی را بر عهده صاحب اصلی حساب می‌گذارد.
اقدامات پیشین بانک مرکزی
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی یادآور شد که از سال ۱۳۹۶ به شبکه بانکی ابلاغ شده هر فرد در هر بانک تنها مجاز به داشتن یک حساب از هر نوع سپرده است و از سال ۱۴۰۲ نیز مجموع حساب‌های هر شخص در کل شبکه بانکی محدود شده است. با این حال، با توجه به استمرار سوءاستفاده‌ها، بانک مرکزی برنامه تازه‌ای برای بستن حساب‌های مازاد و پیشگیری از جرائم مالی در دستور کار قرار داده است.
هدف‌گذاری برای ساماندهی شبکه بانکی
بر اساس این طرح، ظرف دو سال آینده، شمار حساب‌های بانکی فعال در کشور از ۶۵۰ میلیون به حدود ۳۰۰ میلیون کاهش خواهد یافت. این اقدام علاوه بر کاهش ریسک‌های قانونی، می‌تواند به ساماندهی بهتر شبکه بانکی و افزایش شفافیت مالی منجر شود.
